8-2. 보험대리점 경영의 일상업무

8-2.보험대리점 경영의 일상업무

1보험대리점 경영의 일상업무 영역

(1)보험대리점 일상업무의 의미

   - 대리점사업의 본래의 목적을 달성하기 위해서 매일 업무를 표준화, 숙달화, 전문화하여 목적을 경제적으로 달성하기 위한 대리점의 일일 활동의 직무

 

(2)일상업무 부문

   - 관리적 부문 : 종합기획의 입안과 검증, 시장동향조사와 개발, 상품연구 및 위험예지 기술의 연구

   - 영업 부문 : 만기표 정리와 만기통지, 섭외활동과 모집업무, 보험사고의 접수와 상담, 계약의 이동변경에 관한 사항

   - 내근 부문 : 계약내용의 검증과 대장의 정비, 수지 명세장의 기입정비, 보험증권의 발송, 경리 일반사항

   - 서비스 부문 : 보험예지 또는 사고방지에 관한 지도사항, 보험상담, 사고처리 협조사항, 보험회사와의 연락절충, 보험금 지급안내

 

2보험대리점 일상업무의 각론

(1)청약서 작성의 일반기준

   - 청약서는 계약자 또는 피보험자가 직접 작성하고 날인

   - 청약서는 1조 2매로 원본(회사제출용)과 부본(가입자보관용)을 작성하여 부본은 계약자에게 교부

   - 청약서 중 기재사항을 정정할 경우에는 정정부분에 반드시 계약자의 정정인(고지사항 정정시에는 피보험자의 정정인)을 받아야 함

 

(2)품질보증제도(3대 기본지키기)

   - 보험계약 체결시에는 보험계약자에게

     ①약관 및 청약서 부본 전달, ②약관의 중요 내용 설명, ③자필서명을 의무적으로 지켜야 함

   - 품질보증 미이행시 계약자는 일정기간 이내에 보험계약을 취소할 수 있음

   - 계약자가 보험계약을 취소할 경우 보험료를 반환하며, 보험료를 받은 기간에 대하여 이자를 더하여 지급

 

(3)청약 철회

   - 청약 철회 접수기간 : 청약을 한 날부터 15일 이내(통신판매계약- 청약을 한 날부터 30일 이내)

   - 철회청구시 보험료 반환 : 접수일로부터 3일 이내에 납입 보험료 반환

보험 대리점 시험을 위한 요약 목차